Политика за AML и KYC

Нашият ангажимент за предотвратяване на финансови престъпления

Novus Capital прилага подход на нулева търпимост към изпирането на пари и финансирането на тероризма. Ангажирани сме да извършваме дейността си почтено и да предотвратяваме използването на платформата ни — съзнателно или несъзнателно — за улесняване на финансови престъпления.

Поддържаме вътрешни контроли, политики и процедури, предназначени да идентифицират и управляват риска от злоупотреба с услугите ни, и ги преразглеждаме редовно, за да останат ефективни и да отразяват действащото право и насоки.

Регулаторна рамка

Установени сме в Република България и извършваме дейност съгласно българското право и правото на Европейския съюз. Задълженията ни за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма („AML/CFT“) произтичат основно от Закона за мерките срещу изпирането на пари и Закона за мерките срещу финансирането на тероризма, които въвеждат директивите на Европейския съюз за борба с изпирането на пари.

Сътрудничим си с компетентните български органи, включително дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“, и спазваме задълженията за докладване и водене на документация, които тези закони ни налагат.

Комплексна проверка на клиента и верификация на самоличността

Преди да можете да инвестирате, както и в подходящи моменти след това, извършваме комплексна проверка на клиента („CDD“) — проверките, които ни позволяват да знаем кои са потребителите ни. Извършваме верификация на самоличността със съдействието на Sumsub — специализиран доставчик на услуги за верификация на самоличността, който обработва документите Ви за самоличност и данните за верификация от наше име и по наши указания.

Като част от комплексната проверка на клиента обикновено проверяваме:

• Вашата самоличност — чрез документ за самоличност, издаден от държавен орган, и когато е необходимо, снимка или кратко видео, за да потвърдим, че той принадлежи на Вас;
• Вашата дата на раждане, гражданство и адрес на пребиваване;
• че действате от свое име, а не за неоповестена трета страна;
• целта и предвидения характер на отношенията Ви с платформата.

Можем да поискаме допълнителна информация или документи по всяко време и можем да спрем или ограничим акаунт, докато изискваните от нас проверки не бъдат извършени по удовлетворителен начин.

Разширена комплексна проверка

В ситуации, които представляват по-висок риск от изпиране на пари или финансиране на тероризма, прилагаме разширена комплексна проверка — допълнителни проверки извън стандартните ни процедури. Правим това например когато:

• потребител е видна политическа личност или член на семейството, или близък сътрудник на такава;
• потребител е установен във или свързан с държава, определена като високорискова;
• трансакция е необичайно голяма или сложна или няма явна икономическа или законна цел;
• е налице друг фактор, който сочи повишен риск.

Разширената комплексна проверка може да включва получаване на допълнителна информация за източника на средствата и източника на имущество, искане на одобрение от висшето ръководство за продължаване на отношенията и по-строго наблюдение на акаунта.

Текущо наблюдение

Комплексната проверка на клиента не приключва след откриването на акаунта Ви. Наблюдаваме дейността в платформата текущо, за да се уверим, че тя съответства на това, което знаем за Вас, и на очакваното използване на услугите ни, и за да установим дейност, която изглежда необичайна или съмнителна.

Поддържаме актуална информацията, която съхраняваме за Вас, и можем да повтаряме или обновяваме проверките си периодично или когато обстоятелствата Ви се променят.

Проверка по санкционни списъци

Проверяваме потребителите си спрямо приложимите международни, европейски и национални санкционни списъци — както при откриване на акаунт, така и текущо. Не предоставяме услуги на лице или образувание, спрямо което са наложени санкции, и ще замразяваме средства и отказваме трансакции, когато сме законово задължени да го направим.

Източник на средствата

Можете да инвестирате само със средства, които Ви принадлежат и произхождат от законен източник. Можем да поискаме да докажете произхода на средствата, които внасяте или инвестирате, и да предоставите подкрепящи доказателства. Можем да откажем, забавим или върнем трансакция или да ограничим акаунт, когато източникът на средствата не може да бъде установен по удовлетворителен за нас начин.

Докладване на съмнителна дейност

Когато знаем или подозираме, или имаме основателни причини да знаем или подозираме, че средства или дейност са свързани с изпиране на пари или финансиране на тероризма, сме законово задължени да докладваме това на компетентните органи. Правим такива доклади поверително, а законът ни забранява да предупреждаваме засегнатото лице.

Можем да спрем или прекратим трансакция или акаунт без предварително уведомление, когато това е необходимо за спазване на правните ни задължения.

Съхранение на записи

Съхраняваме записите, генерирани от комплексната ни проверка, наблюдението и докладването — включително копия на документи за самоличност, данни за верификация и записи за трансакции — за периода, изискван от закона, който по правило е най-малко пет години след прекратяване на отношенията ни с Вас, освен ако не се изисква по-дълъг период. Тези записи се обработват в съответствие с нашата Политика за поверителност.

Отговорно длъжностно лице и обучение на персонала

Определили сме отговорно длъжностно лице, отговарящо за програмата ни за AML/CFT, с правомощия да упражнява надзор върху механизмите ни за контрол и да прави доклади до компетентните органи. Осигуряваме на персонала си обучение, подходящо за съответните роли, за да може да разпознава и реагира на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма.

Какво не приемаме

За да защитим платформата и да спазваме задълженията си, не приемаме:

• пари в брой или плащания, извършени в брой;
• средства, внесени от или изплатени на трета страна — всяка вноска и всяко теглене трябва да се извършват на Ваше име, от и към сметка на Ваше име;
• средства, за които считаме, че произхождат от или са предназначени за незаконна дейност;
• всеки опит за използване на платформата анонимно или чрез фалшива или чужда самоличност.

Опитът за заобикаляне на тези изисквания може да доведе до спиране или закриване на акаунта Ви и, когато е уместно, до доклад до компетентните органи.

Как да се свържете с нас

Ако имате въпроси относно тази политика или трябва да предоставите информация във връзка с проверките ни за борба с изпирането на пари, можете да се свържете с нас чрез данните за контакт, публикувани на уебсайта ни.